Рост нелегальных финансовых схем в России

Банк России выявил 3495 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это за первое полугодие 2024 года, что почти на 43% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Однако по сравнению со вторым полугодием 2023 года рост замедляется (6%).

По сравнению с первым полугодием 2023 года было выявлено в 1,5 раза больше интернет-проектов с признаками финансовых пирамид, в том числе в социальных сетях и мессенджерах. Псевдоинвестиции предлагают также и нелегальные форекс-дилеры, брокеры - их количество стало увеличиваться (рост в 1,7 раза год к году) на фоне санкционных ограничений по торговле иностранными активами и валютой. Зафиксировано в 1,2 раза больше нелегальных кредиторов, из них около 58% продвигали свои услуги только через интернет.

Увеличение количества выявленных субъектов (51% к аналогичному периоду годом ранее) произошло за счёт роста предложений в онлайн-сегменте. Интернет-проекты с псевдоинвестиционными предложениями, действующие с элементами пирамидальных схем, почти полностью заместили собой классические финансовые пирамиды.

Зачастую мошенники маскируют свои проекты под экономические игры с псевдоинвестиционной составляющей. Для продвижения они используют вирусные медиатренды - например, ажиотаж вокруг популярных игр-кликеров. В форме экономических игр действовали более 14% нелегальных проектов.

Организаторы стали чаще создавать «смешанные» схемы, которые предлагают пользователям не только вложения средств якобы в инвестпроекты, но ещё и торговлю различными активами, в том числе криптовалютами. Взносы в криптовалютах принимали 59% субъектов с признаками финансовых пирамид, ещё 36% - через иностранные платёжные сервисы.

Только 42% нелегальных кредиторов предлагали свои услуги в офисах, остальные - онлайн, используя для рекламы страницы и группы в соцсетях или популярные платформы объявлений.

Оффлайн нелегальные кредиторы чаще всего предоставляют займы под видом ломбардной деятельности или комиссионной торговли, а также по схеме «возвратного лизинга».

При использовании схемы «возвратного лизинга» они стали всё чаще выстраивать цепочки компаний. Сначала организаторы привлекают клиентов через кредитного брокера, следующая компания предоставляет займы, а уже третья - принимает платежи. Затем эти организации осуществляют взаиморасчёты. Использование подобной запутанной схемы не позволяет клиенту доказать, например, в суде, погашение займа и процентов по нему.

Нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг было выявлено почти на 67% больше, чем за такой же период прошлого года.

На фоне санкционных ограничений нелегальные компании заманивают потребителей, обещая им якобы возможность участия в торгах иностранными инструментами и криптовалютой, убеждают в удобстве осуществления расчётов в крипте.

Потенциальных клиентов вводят в заблуждение - их уверяют, что у компании есть лицензия и регистрация в дружественных странах, для проверки перенаправляют на поддельные ресурсы иностранных регуляторов. Сведения о нелегальных компаниях (юридических лицах) вносятся на платформу «Знай своего клиента».